Пассивный доход от криптовалюты

Криптовалюту многие инвесторы давно уже рассматривают как вариант удачного капиталовложения. Способов заработать на ней немало. Узнавайте о том, как получить пассивный доход от криптовалюты и какие цифровые монеты пользуются популярностью у трейдеров, на Coinverse.

Как заработать на криптовалюте

Первая цифровая монета появилась в 2009 году. Сначала биткоин воспринимался как нечто необычное, однако достаточно быстро с криптовалютой познакомились те, кто не боится вкладывать деньги в новые проекты для получения пассивной прибыли. Это вполне объяснимо. Рынок криптовалюты развивается достаточно быстро. Вслед за первыми форками биткоина стали появляться новые монеты — альткоины.

Сегодня инвесторам есть что выбрать на крипторынке, вопрос лишь в том, какие монеты действительно заслуживают внимания и как ими правильно распорядиться. Остановившись на одном (или нескольких) из предлагаемых далее способов заработка на криптовалюте, можно регулярно получать прибыль. Но подойти к этому нужно серьезно. Сначала рекомендуется:

• познакомиться с основными направлениями инвестирования;
• рассмотреть возможные риски.

Способы инвестирования в криптовалюту

Стекинг

Обладатель токенов передает их для обслуживания блокчейна. Суть процесса такова:

1. Пользователь определяет, в каком проекте будет участвовать. Скачивает софт: либо с сайта разработчиков, либо по рекомендуемой ссылке.
2. Настраивает программу для корректной работы нода (узла).
3. Переводит имеющиеся средства на кошелек или счет биржи. С этого момента они замораживаются и становятся недоступны пользователю.
4. Регистрирует и настраивает ноду в блокчейне.

Вместе с регистрацией ноды пользователь получает право валидатора. Теперь он может проверять действительность проводимых транзакций. Вознаграждение — комиссия с обработанных с участием пользователя транзакций. Она поступает на кошелек валидатора.

Участвовать в стекинге могут владельцы криптовалют, работающих на алгоритме Proof of Stake (PoS), например, EOS, Tezos, TRON.

Перед принятием решения об участии в стекинге нужно внимательно ознакомиться с его особенностями.

Мастерноды

Это узлы с повышенными правами (англ. master — “главный”), которые предназначены для:

• защиты сбережений пользователей;
• обеспечения исправного функционирования цепочки;
• гарантии неподдельности сети.

Мастерноды используются для майнинга в сети с алгоритмами Proof-of-Service и производному от Proof-of-Work и Proof-of-Stake. Они подписывают блоки — это увеличивает скорость транзакций — и добавляют их в сеть.

Для процесса подходит ПК со средними мощностями или сервер (лучше с ОС Linux). Мастерноду необходимо связать с кошельком. Вознаграждение — процент от общего количества монет, которые полагаются за генерацию цепочки.

Майнинг

Что такое майнинг, известно многим: он предполагает добычу криптовалюты с помощью компьютеров. Майнеры решают криптографические задачи для поиска хеша при проведении транзакции, используя мощность ПК. Итог — появление новых блоков в блокчейне и корректное функционирование цифровой сети.

Каждый узел, участвующий в генерации блоков и их записи в цепочку, получает вознаграждение. Его размер зависит от типа криптовалюты и устанавливается программой. Обычное явление — постепенное уменьшение количества получаемых монет. Это позволяет снизить скорость эмиссии.

Чтобы заниматься майнингом, необходимо приобрести специальное оборудование. В последнее время добытчики криптовалюты чаще всего используют:

1. GPU (англ. graphics processing unit). Это внешний графический процессор или видеокарта. Устройство способно быстро решать множество небольших и несложных задач, а именно найти нужный вариант шифровки.
2. ASIC (англ. application-specific integrated circuit). Интегральная система специального назначения применяется в системах с высокой сложностью. Оборудование дорогостоящее, но идеально подходит для решения конкретных задач на конкретном устройстве. Результат — поиск хеша происходит быстрее, что минимизирует общие затраты при добыче криптовалюты. Подходит для майнинга биткоина и подобных монет.

Некоторые майнеры все еще используют для поиска хеша CPU (англ. central processing unit), но центральный процессор характеризуется низкой мощностью и потому не обладает достоинствами GPU и ASIC. Опытные добытчики монет отказываются от него в пользу последних.

Майнить цифровые монеты можно на платформах с алгоритмом PoW (Proof-of-Work). Его достоинства — синхронизация личных копий цепочек, исключение ошибок в блокчейне.

Стоит иметь в виду, что со временем размеры вознаграждения майнерам меняются, как правило, в сторону уменьшения: чем больше монет добыто, тем ниже становится стоимость тех, что еще предстоит найти. Делается это двумя способами: автоматически при халвинге (цена закладывается в программу) или вручную (обновляется блокчейн).

Инвестиции

Вложение денег в криптовалюту пока не так популярно, как инвестиции в акции и другие активы. Одна из причин — высокая волатильность крипторынка: трудно предугадать, особенно новичкам, как поведет себя монета в ближайшее время. Между тем, на криптовалюте порой можно очень хорошо заработать, ведь стоимость цифровых активов способна вырасти в сотни раз.

Чтобы не ошибиться при инвестировании в криптовалюту, необходимо обладать аналитическим складом ума, разобраться в особенностях всех процессов, овладеть фундаментальным и техническим анализом криптовалюты.

Достоинства и недостатки инвестиций в цифровые активы:

Лендинг

Это одалживание цифровых активов под проценты криптоплатформам или частным лицам. Способ с высокой долей риска, поэтому к выбору заемщика нужно подходить ответственно.

• Лучший вариант — вкладывать виртуальные активы в биржи или специальные платформы, которые прибегают к подобной услуге для увеличения их ликвидности. Кредитор в этих случаях получает гарантию того, что сделка будет выполнена обеими сторонами.
• При одалживании криптовалюты частным лицам остается риск того, что заемщик может обмануть.

Биржевой лендинг

Услугу предлагают многие криптоплощадки, уже завоевавшие популярность у трейдеров. Изначально они создавались для трейдинга, однако со временем перечень услуг стал расширяться. Сегодня у держателей криптовалюты есть возможность одалживать цифровые активы и получать за это прибыль на биржах:

• Binance. Можно открыть депозит с плавающей (бессрочный) или фиксированной (сроки и ставка обговариваются заранее) ставкой. Максимальная прибыль по ним на конец 2021 года составила: 12 % годовых в первом случае и 45 % по токену FunFair (FUN) за две недели во втором. Еще один вариант — приобрести акции на определенный срок (15/30 суток), чтобы получить по ним дивиденды.
• Bitfinex. Сумма вложения равна 150 долларам или эквивалентна ей, если речь идет о другом активе. С помощью инструмента Lending Pro кредитор предоставляет услугу одним из способов:

• Hodl Hodl. Участниками лендинга могут быть только пользователи биржи. Варианты для кредитора: выставить свое предложение или принять одно из тех, что уже создано потенциальными заемщиками. Ордер принимает кредитор или заемщик — в зависимости от ситуации.
• Gate.io. Заемщик только один — сама биржа. Таким образом Gate.io повышает ликвидность цифровых активов, предлагаемых пользователям. Преимущество — хороший процент. Например, на конец 2021 года процентная ставка по токену AXS составила более 53 %.
• Yobit. Инструмент — InvestBox. Его используют разработчики новых монет для привлечения к ним внимания и, как следствие, повышения ликвидности активов. У кредитора есть возможность инвестировать собственные средства по ставке до 10 % в сутки, что является хорошим предложением. Риск в этом случае велик, но активы обеспечены биржевым фондом.

Платформы для лендинга

Посредниками между кредиторами и заемщиками выступают Р2Р-площадки. Наибольшим авторитетом у тех и других в настоящее время пользуются:

1. Nexo. Работает с 2018 года, создатель — Credissimo. Деятельность этой европейской компании связана с кредитованием и разработкой новейших технологий в сфере финансов. У кредиторов есть возможность получать неплохую прибыль — до 20 % от вложений. Количество используемых цифровых монет тоже не малое — больше 25. Плюсом является и страхование сбережений на кошельках пользователей.
2. Blockfi. Основное направление платформы — предоставление долларовых кредитов. Залогом выступают цифровые активы, сумма займа может составлять половину от суммы депозита. По этой причине лендинг на Blockfi ограничен: на платформе для этой цели используются только ВТС (биткоин) и Ethereum. Процент по ставкам тоже мало радует — в среднем 6 % годовых.
3. Celsius network. Пользователям предлагают лендинг со ставкой до 17 %. Количество вариантов с виртуальными деньгами — до 50. Максимальную прибыль (до 25 %) дает использование токена Celsius — CEL. Плюсом платформы является наличие мобильных версий. Их можно быстро и бесплатно установить на смартфоны с операционкой  iOS или Android.

Биржа или платформа: что выбрать для лендинга

Определиться поможет сравнительный анализ биржи и специальной платформы для лендинга:

Вопрос эксперту

Какие достоинства и недостатки есть у лендинга по сравнению с другими способами инвестирования в криптоактивы?

При лендинге можно просто и быстро увеличить свои накопления. При этом риск при взаимодействии с солидными биржами и платформами остается минимальным. Однако сторонники этого способа получения пассивного дохода часто бывают ограничены по времени: большинство инвестиционных проектов на указанных площадках рассчитаны в среднем на месяц. А при предоставлении кредитования частным лицам остается риск того, что соглашения сторон не будут выполнены (частично или в полной объеме).

Кредитование

Процедура, обратная лендингу: человек, желающий заработать, оформляет займ, чтобы участвовать в трейдинге. Получить его можно даже во время торгов на многих криптовалютных биржах. Binance, к примеру, одалживает займы для стекинга и торговли: на спотовом рынке, с плечом (маржинальной), фьючерсами.

Данный способ получения пассивного дохода рекомендуется использовать только опытным участникам крипторынка. Для начинающих инвесторов он является слишком рискованным.

Майнинг ликвидности

Доступен на торговых биржах и платформах. Его суть:

• Владелец криптовалюты на определенный срок передает платформе свои активы и получает за это токены. Последние становятся сразу же доступны для продажи.
• По завершении проекта все цифровые активы, переданные платформе, возвращаются вкладчику.

Таким образом, инвестор на время “одалживает” цифровые активы и получает за это дополнительные монеты.

Облачный майнинг

Подойдет тем, у кого нет возможности или желания приобретать для добычи криптовалюты дорогостоящее оборудование и искать подходящее для его установки помещение.  Вполне можно заключить договор аренды с компанией, предлагающей подобную услугу, и майнить, используя ее мощности.

Участие в партнерских программах

Еще один вариант пассивного заработка, не предполагающий капиталовложений. Для этого необходимо выбрать торговую площадку, зарегистрироваться на ней и приглашать к участию в программе других людей. Главное условие — новый пользователь должен быть уникальным.

Прибыль зависит от количества сделок, заключенных с привлеченными рефералами — это процент, установленный торговой площадкой.

Преимущество данного способа в том, что количество программ и торговых площадок для участия не ограничено.

Форки

Мир криптовалюты устроен так, что разработчики периодически обновляют сеть. При этом глобальные улучшения — их называют хардами — значительную часть пользователей не устраивают. Результат — в цепочке сети появляется новая ветвь, функционирующая по своим правилам. Это уже новый блокчейн с уникальным альткоином.

Чтобы привлечь внимание к новой сети, разработчики перечисляют на кошелек пользователей, участвующих в работе старого блокчейна, монеты нового образца. К примеру, после форка биткоина владельцы данной криптовалюты стали обладателями и Bitcoin Cash, причем количество полученных активов равнялось количеству ВТС в криптокошельке.

Участие в проектах с аирдропами

Чтобы привлечь внимание к новой криптовалюте, разработчики часто прибегают к рекламе. У инвесторов, желающих получать пассивный доход от криптовалюты, есть возможность поучаствовать в рекламной компании. Для этого нужно выполнять простые действия. Например, зарегистрироваться в официальной группе проекта, читать появляющиеся статьи и делать репосты. Или оформить подписку на официальную рассылку.

За свои действия пользователь получает от разработчиков криптовалюты награду — зачисление на кошелек определенное количество монет. Конечно, если все сделано правильно. Впоследствии токенами можно распоряжаться на свое усмотрение. Подобная маркетинговая стратегия получила название Airdrop.

Главный недостаток аирдропов — при выполнении заданий пользователю приходится вводить данные криптокошелька. При утечке данных хакеры могут использовать это в своих целях.

Насколько безопасны представленные способы пассивного заработка

Инвестирование всегда сопряжено с рисками, и цифровые активы не исключение. Причем в первую очередь страдают новички. Оценить потенциальную опасность каждого способа заработка, описанного выше, поможет таблица:

Показатели уровня риска:

• высокий — 8-10 б.;
• средний — 5-7 б.;
• низкий — 1-4 б.

Как показывают данные, самыми опасными способами инвестирования являются кредитование на криптобиржах и покупка криптовалюты, а также участие в добыче ликвидности и лендинге. Определенные риски таит и майнинг — вложения в оборудование и затраты на электроэнергию не всегда окупаются добытыми монетами. Легче всего получать токены за аирдропы, но и прибыль здесь будет незначительной.

Чтобы не потерять имеющиеся активы, стоит внимательно изучить все тонкости инвестирования на криптовалютном рынке, овладеть методикой проведения технического и фундаментального анализа, просчитать возможные последствия. В этом случае можно рассчитывать, что в долгосрочной перспективе цифровые активы станут приносить гораздо больше прибыли, чем обычные банковские вклады.

Всю полезную информацию можно найти на Coinverse.