Почему инвестиции лучше чем трейдинг

Существует множество способов заработать на криптовалютах, но мы убеждены в том, что инвестирование — это более надежный и эффективный подход, чем активное трейдинг. Вместо того, чтобы пытаться предсказать краткосрочные колебания цен, мы призываем наших читателей принимать долгосрочную перспективу, основанную на фундаментальных анализах и тщательном изучении проектов.

В этом разделе нашего сайта Coinverse мы предоставляем обоснованные аргументы в пользу инвестирования в криптовалюты, обсуждаем стратегии портфолио и помогаем нашим читателям принимать информированные решения. Подписывайтесь на наши обновления, чтобы оставаться в курсе последних новостей и аналитики в мире криптовалютного инвестирования.

Долгосрочная перспектива

Долгосрочная перспектива в инвестировании означает, что инвесторы ориентируются на достижение целей в будущем, обычно через длительный временной промежуток, часто в годах или десятилетиях. Одним из основных преимуществ долгосрочного инвестирования является возможность капитализации на временной составляющей рыночных колебаний и последующего роста инвестиций с течением времени.

• Накопление капитала для пенсии. Один из наиболее распространенных примеров долгосрочного инвестирования — это создание пенсионного капитала. Инвесторы могут регулярно вкладывать средства в пенсионные фонды, индексные фонды или другие долгосрочные инвестиционные инструменты, чтобы обеспечить финансовую безопасность в пожилом возрасте.
• Финансирование образования детей. Родители могут использовать долгосрочные инвестиции для накопления средств на образование своих детей. Это может включать в себя инвестирование в образовательные сберегательные счета или инвестиционные фонды, чтобы обеспечить финансовую поддержку в будущем.

Трейдинг, напротив, часто связан с краткосрочными стратегиями, где целью является быстрое получение прибыли от изменений цен активов на рынке. Это может включать в себя покупку и продажу акций, валют, криптовалют или других финансовых инструментов в течение короткого временного периода, часто от нескольких минут до нескольких дней.

Преимущества долгосрочного инвестирования:

• Меньший стресс и эмоции. Долгосрочные инвестиции позволяют избежать стресса, связанного с постоянной отслеживанием рыночных колебаний и принятием быстрых решений, как это часто бывает при трейдинге.
• Капитализация на долгосрочных трендах. Долгосрочные инвесторы могут воспользоваться ростом активов с течением времени, когда они следуют долгосрочным тенденциям рынка и фундаментальным факторам.
• Меньшие комиссии и расходы. Долгосрочные инвесторы обычно совершают меньше сделок, что приводит к более низким комиссиям и расходам на торговлю, по сравнению с активными трейдерами.
• Увеличение капитала за счет реинвестирования. Долгосрочные инвесторы могут реинвестировать полученные дивиденды или доходы, что способствует дальнейшему росту их инвестиционного портфеля.

Меньшие комиссии

Меньшие комиссии являются одним из ключевых преимуществ инвестирования в инвестиционные фонды или ETF-ы по сравнению с частным трейдингом акций.

• Совокупная закупочная мощность. Инвестиционные фонды и ETF-ы обычно управляют большими суммами капитала, собранными от множества инвесторов. Это позволяет им получить существенные скидки на комиссии за торговлю и управление активами у брокеров и бирж.
• Экономии на расходах на администрирование. Управление инвестиционными фондами и ETF-ами обычно осуществляется профессиональными фондовыми менеджерами, что уменьшает необходимость в индивидуальном администрировании портфеля каждым инвестором. Это снижает общие расходы на управление инвестициями.
• Меньшие торговые издержки. Поскольку фонды и ETF-ы обычно реже перебалансируют свои портфели по сравнению с индивидуальными трейдерами, их торговые издержки существенно ниже. Более редкие торговые операции означают меньше комиссий и спредов на бирже.
• Диверсификация рисков за счет широкого портфеля. Инвестиционные фонды и ETF-ы обычно имеют широко диверсифицированные портфели, состоящие из множества акций, облигаций или других активов. Это помогает снизить риск инвестиций, что может привести к более стабильной доходности на долгосрочном горизонте.
• Ликвидность и доступность. Инвестиционные фонды и ETF-ы легко доступны для инвесторов через брокерские счета и позволяют инвестировать в разнообразные рыночные сегменты и регионы, обеспечивая ликвидность и удобство продажи.

Эти факторы делают инвестиционные фонды и ETF-ы более привлекательными для инвесторов, стремящихся минимизировать комиссии и расходы при формировании своего инвестиционного портфеля.

Меньше стресса и эмоций

Трейдинг и инвестирование представляют два разных подхода к управлению финансами на рынке. В этой статье мы рассмотрим, как трейдинг и инвестирование влияют на уровень стресса и эмоциональную нагрузку на инвестора.

Трейдинг — это стратегия, основанная на частых и краткосрочных операциях купли-продажи активов на рынке с целью получения прибыли от изменений цен в короткие сроки, часто в течение дня или даже минуты. Такой подход требует постоянного мониторинга рынка, быстрых реакций на изменения и принятия решений на основе технического или фундаментального анализа. Это может привести к высокому уровню стресса и эмоциональной напряженности у трейдеров из-за постоянной необходимости принимать решения в условиях неопределенности.

В отличие от трейдинга, инвестирование обычно ориентировано на долгосрочные цели и не требует частого вмешательства в портфель. Инвесторы выбирают активы на основе фундаментального анализа, оценивая их потенциал для роста в будущем, и держат их в портфеле на протяжении длительного времени, часто на многие годы или десятилетия. Этот подход обычно менее эмоционально интенсивен, поскольку инвесторы не вынуждены принимать поспешные решения на основе краткосрочных колебаний рынка.

Ключевые преимущества инвестирования в контексте снижения стресса и эмоциональной нагрузки включают:

• Меньшая неопределенность. Инвесторы, следующие долгосрочной стратегии, обычно рассматривают рыночные колебания как часть естественного цикла рынка, а не как причину паники или стресса.
• Меньшее влияние эмоций на принятие решений. Поскольку инвесторы держат активы в портфеле на длительный срок, им не требуется реагировать на краткосрочные колебания рынка. Это позволяет им принимать обдуманные и основанные на фундаментальном анализе решения, минимизируя влияние эмоций.
• Меньший объем торговых операций. Поскольку инвесторы не занимаются постоянной покупкой и продажей активов, они избегают лишнего стресса, связанного с необходимостью постоянно следить за рынком и принимать решения о торговле.
• Более стабильные результаты в долгосрочной перспективе. Инвестирование в долгосрочные активы обычно способствует более стабильному росту капитала в течение времени, что также способствует уменьшению эмоционального стресса у инвесторов.

В конечном счете, хотя трейдинг может предложить потенциально высокие доходы, он также сопряжен с большим уровнем стресса и эмоциональной напряженности. Инвестирование, особенно в долгосрочные фонды, предлагает более умеренный и стабильный подход к управлению финансами, который может быть более подходящим для многих инвесторов.

Диверсификация рисков

Диверсификация рисков в инвестировании является ключевым принципом, который помогает снизить общий уровень риска в портфеле путем распределения инвестиций между различными видами активов. В долгосрочных портфелях инвесторы стремятся вложить средства в широкий спектр активов, таких как акции, облигации, недвижимость и даже альтернативные инвестиции, чтобы уменьшить вероятность убытков в случае неудачи отдельных активов или секторов рынка.

Преимущества диверсификации рисков в долгосрочном инвестировании включают:

• Снижение общего уровня риска. Распределение инвестиций между различными классами активов позволяет снизить воздействие потенциальных убытков от отдельных активов или секторов на общий портфель.
• Защита от неожиданных событий. Диверсификация рисков помогает защитить портфель от негативных последствий неожиданных событий, таких как финансовые кризисы, падение отдельных компаний или отраслей и т.д.
• Улучшение устойчивости портфеля. Поскольку различные виды активов реагируют по-разному на изменения рыночных условий, диверсификация способствует улучшению устойчивости портфеля в целом и смягчает волатильность результатов инвестирования.
• Максимизация потенциальной доходности при заданном уровне риска. Диверсификация позволяет инвесторам достигать оптимального баланса между желаемым уровнем риска и потенциальной доходностью, учитывая индивидуальные финансовые цели и инвестиционный горизонт.

В то время как инвестирование в долгосрочные портфели обычно основано на принципах диверсификации рисков, трейдинг зачастую сопряжен с более высоким уровнем риска из-за ориентации на отдельные акции или другие активы. Трейдеры часто сосредотачиваются на небольшом числе активов и предпринимают активные стратегии, направленные на получение быстрой прибыли от изменений цен в короткие сроки. Это может повысить вероятность потери средств в случае неудачи отдельных сделок или непредвиденных изменений на рынке.

Таким образом, диверсификация рисков остается важным инструментом для снижения риска и повышения стабильности в инвестиционном процессе, особенно при стремлении к долгосрочному финансовому успеху.

Меньше необходимости во времени и усилиях

Инвестирование в долгосрочные фонды или ETF-ы — это стратегия, которая позволяет инвесторам создать портфель активов и удерживать его на протяжении длительного времени, обычно годы или даже десятилетия. Этот подход имеет ряд преимуществ перед трейдингом, который требует более активного участия и постоянного мониторинга рынка.

• Меньше требований к мониторингу. При инвестировании в долгосрочные фонды или ETF-ы нет необходимости постоянно следить за рыночными колебаниями и принимать решения о покупке или продаже активов. Инвесторы могут создать портфель, основанный на своих целях и риск-профиле, и редко изменять его в течение многих лет.
• Меньше требований к анализу. Инвестирование в долгосрочные фонды или ETF-ы обычно основано на долгосрочных тенденциях рынка и фундаментальном анализе, а не на краткосрочных колебаниях цен. Это означает, что инвесторам не нужно проводить часы на анализе технических данных или новостей, чтобы принимать решения о торговле.
• Меньше времени на выполнение операций. Поскольку инвестирование в долгосрочные фонды или ETF-ы обычно предполагает долгосрочное удержание активов, нет необходимости тратить время на частые сделки покупки и продажи. Это освобождает инвесторов от необходимости постоянно отслеживать рынок и совершать операции.
• Более простое управление портфелем. Инвестирование в долгосрочные фонды или ETF-ы обычно предполагает простое и эффективное управление портфелем. Инвесторы могут выбрать несколько фондов или ETF-ов, которые соответствуют их инвестиционным целям, и затем просто держать их в портфеле, редко внося изменения.
• Более низкие комиссии и расходы. Поскольку инвестирование в долгосрочные фонды или ETF-ы обычно связано с меньшим объемом торговых операций, инвесторы часто сталкиваются с более низкими комиссиями и расходами, чем трейдеры, занимающиеся частыми сделками на рынке.

Инвестирование в долгосрочные фонды или ETF-ы позволяет инвесторам достичь своих финансовых целей с меньшими усилиями и временными затратами, по сравнению с трейдингом акциями или другими активами на короткие сроки.

Меньшая зависимость от навыков и знаний

Хотя успешный трейдинг и инвестирование оба требуют понимания финансовых рынков, различия в подходе позволяют инвесторам с разным уровнем знаний и опыта выбрать подходящую стратегию.

• Трейдинг. Для успешного трейдинга необходимо иметь глубокие знания о рынках, техническом анализе, фундаментальных показателях и других аспектах финансовых инструментов. Трейдеры проводят много времени на обучение, изучение графиков, анализ новостей и прогнозирование направления цен. Этот подход требует высокой степени внимания к деталям и глубокого понимания рыночных механизмов.
• Инвестирование. В отличие от трейдинга, инвестирование может быть более доступным для широкого круга инвесторов, даже у тех, кто не имеет глубоких знаний о финансах. Инвесторы могут выбирать долгосрочные инвестиционные фонды, ETF-ы или другие инструменты, которые предоставляют диверсифицированный доступ к рынкам с минимальной необходимостью в активном управлении. Это позволяет инвесторам сосредоточиться на своих основных обязанностях или учиться, не тратя много времени на изучение финансов.

Преимущества меньшей зависимости от навыков и знаний:

• Большая доступность для новичков. Инвестирование может быть более привлекательным для новичков, поскольку оно не требует такого же уровня экспертизы и опыта, как трейдинг. Это позволяет людям начать инвестировать, даже если у них нет глубоких знаний о финансах.
• Меньшая необходимость в активном управлении. Инвестиционные фонды или ETF-ы часто предлагают диверсифицированный портфель, который управляется профессиональными фондовыми менеджерами. Это освобождает инвесторов от необходимости постоянно мониторить рынок и принимать решения о покупке или продаже активов.
• Увеличение долгосрочной стабильности. Инвестирование в долгосрочные портфели обычно ориентировано на достижение долгосрочных финансовых целей, таких как пенсия или образование детей. Это позволяет инвесторам строить стабильные финансовые планы, не затрачивая много времени и усилий на активное управление портфелем.

Меньшая зависимость от навыков и знаний делает инвестирование более доступным и привлекательным для широкого круга людей, которые стремятся к финансовой стабильности и росту капитала в долгосрочной перспективе.

Более низкие налоги на капитал

Долгосрочное инвестирование не только способствует достижению финансовых целей в долгосрочной перспективе, но также может предоставить ряд налоговых преимуществ для инвесторов. Одно из основных преимуществ — это более низкие налоги на капитал, особенно если инвестор удерживает активы на протяжении длительного времени.

• Долгосрочные капиталовложения и налоговые ставки. Во многих странах существует система налогообложения капитальных выигрышей, где налоговые ставки зависят от срока удержания актива. Обычно налоговые ставки на капитальные выигрыши для долгосрочных инвестиций (обычно более года) ниже, чем для короткосрочных инвестиций. Например, в США налог на капитальные выигрыши для инвестиций, удерживаемых более года, обычно ниже, чем для тех, которые удерживаются менее года.
• Льготы по налогу на дивиденды. Долгосрочные инвесторы часто получают льготы по налогу на дивиденды. Налог на дивиденды может быть снижен для инвесторов, удерживающих акции долгосрочно. Это может стать значительным преимуществом для инвесторов, реинвестирующих дивиденды для дальнейшего роста капитала.
• Отсрочка налогообложения. Долгосрочные инвесторы имеют возможность отложить налоговые платежи до момента реализации капиталовложений. Это означает, что они могут отложить уплату налогов и продолжить наращивать свой капитал в течение длительного периода времени без уплаты налогов на прибыль.
• Уменьшение ставки налога по мере старения. Для некоторых инвесторов долгосрочные инвестиции могут быть связаны с более низкими ставками налога на капитальные выигрыши по мере старения. Поскольку доход инвестора может уменьшаться по мере приближения к пенсии или пенсионному возрасту, ставки налога на капиталовложения могут быть ниже, что способствует сохранению большей части дохода инвестора.

Эти налоговые преимущества делают долгосрочное инвестирование более привлекательным для инвесторов, стремящихся к росту капитала и минимизации налоговых обязательств в течение долгого периода времени. Важно помнить, что налоговые ставки и правила могут различаться в разных странах и зависеть от индивидуальных финансовых обстоятельств, поэтому рекомендуется проконсультироваться с финансовым советником или налоговым экспертом для получения конкретной информации.

Снижение затрат на торговлю

При сравнении трейдинга и долгосрочного инвестирования одним из важных аспектов являются затраты на торговлю. Частые сделки при трейдинге могут привести к значительным расходам на комиссии, что может существенно сократить прибыль от сделок.

• Меньшие комиссии. Долгосрочное инвестирование обычно связано с меньшим объемом торговых операций, чем трейдинг. Поскольку инвесторы держат активы на протяжении длительного времени, им редко требуется покупать и продавать акции или другие активы. Это позволяет избежать частых платежей комиссий за торговые операции, что в конечном итоге снижает затраты на инвестирование.
• Снижение спредов и разницы в ценах. При трейдинге часто возникают дополнительные расходы в виде спредов и разницы в ценах на покупку и продажу акций. Спред — это разница между ценой, по которой трейдер может купить актив, и ценой, по которой он может продать его. Для крупных объемов сделок эти дополнительные расходы могут быть существенными. В долгосрочном инвестировании спреды и разница в ценах на покупку и продажу акций могут быть менее значительными, поскольку инвесторы не совершают так много операций купли-продажи.
• Меньшие скрытые расходы. Помимо комиссий и спредов, существуют и другие скрытые расходы, связанные с трейдингом, такие как налоги на капитальные выигрыши и расходы на исполнение сделок. Долгосрочные инвесторы могут избежать этих дополнительных расходов, удерживая активы на протяжении длительного времени и реже совершая сделки.
• Более низкие расходы на управление фондами. Для инвесторов, предпочитающих инвестировать через инвестиционные фонды или ETF, частота торговых операций может влиять на расходы на управление фондами. Долгосрочные инвесторы, удерживающие акции в таких фондах на протяжении длительного времени, могут сэкономить на расходах, связанных с частой ребалансировкой портфеля и перераспределением активов.

Таким образом, долгосрочное инвестирование может способствовать снижению затрат на торговлю благодаря меньшему объему торговых операций, снижению спредов и разницы в ценах, а также избежанию скрытых расходов, связанных с трейдингом. Это может привести к увеличению общей доходности инвестиций в долгосрочной перспективе.

Лучший способ для новичков

Для новичков, только начинающих разбираться с инвестициями, инвестирование в индексы или фонды может быть более подходящим вариантом по сравнению с трейдингом.

• Простота и доступность. Инвестирование в индексы или фонды обычно более простое и доступное для новичков. Вместо необходимости анализировать множество отдельных акций и решать, в какие из них следует инвестировать, новички могут просто выбрать индексный фонд или ETF, отражающий широкий рынок, и инвестировать в него.
• Диверсификация. Инвестирование в индексы или фонды позволяет автоматически диверсифицировать инвестиционный портфель. Это означает, что даже при небольших инвестициях новички получают доступ к широкому спектру активов, что помогает снизить риск и увеличить стабильность портфеля.
• Менее чувствительно к рыночным колебаниям. Поскольку индексные фонды отражают производительность целого рынка или отдельного сектора, они обычно менее чувствительны к краткосрочным рыночным колебаниям и волатильности, чем инвестиции в отдельные акции.
• Меньше времени и усилий. Инвестирование в индексы или фонды требует меньше времени и усилий по сравнению с трейдингом. Новичку не нужно проводить много времени на изучение рынка, анализ отдельных компаний или принятие решений о покупке и продаже акций. Это позволяет сосредоточиться на долгосрочном росте портфеля, а не на краткосрочных колебаниях цен.
• Более низкие затраты. Индексные фонды и ETF обычно имеют более низкие комиссии и расходы по сравнению с активным управлением портфеля или трейдингом. Это позволяет новичкам сохранить больше средств и получить больше выгоды от своих инвестиций.

Инвестирование в индексы или фонды является более простым, доступным и менее стрессовым вариантом для новичков, которые только начинают разбираться с инвестициями. Этот подход позволяет новичкам сосредоточиться на долгосрочном росте капитала, минимизируя сложности, связанные с трейдингом и активным управлением портфеля.

Более устойчивая стратегия

Долгосрочное инвестирование, основанное на фундаментальном анализе, представляет собой стратегию, которая обычно обеспечивает более устойчивый и надежный подход к инвестированию по сравнению с короткосрочным трейдингом.

• Фундаментальный анализ. Долгосрочные инвесторы, использующие фундаментальный анализ, исследуют основные факторы, влияющие на успех компаний или рынков в целом. Это включает в себя изучение финансовых показателей, конкурентного положения, технологических инноваций, менеджмента и других факторов. Такой подход позволяет инвесторам принимать решения на основе фундаментальной ценности активов, а не на основе краткосрочных колебаний цен.
• Долгосрочная перспектива. Одной из ключевых особенностей долгосрочного инвестирования является его ориентация на долгосрочные цели и перспективы. В отличие от трейдинга, который часто основан на краткосрочных трендах и колебаниях рынка, долгосрочные инвесторы фокусируются на росте капитала в течение длительного времени. Это позволяет им проявлять большую терпеливость и устойчивость к временным колебаниям рынка.
• Инвестирование в качественные активы. Долгосрочные инвесторы, использующие фундаментальный анализ, часто инвестируют в качественные активы, такие как акции стабильных компаний с хорошей долгосрочной перспективой роста. Такие активы обычно менее подвержены экономическим кризисам и могут сохранять свою стоимость даже в периоды нестабильности рынка.
• Снижение эмоциональной реакции. Долгосрочное инвестирование также помогает снизить эмоциональную реакцию на краткосрочные колебания рынка. Поскольку инвесторы ориентированы на достижение долгосрочных целей, они чаще всего не реагируют на краткосрочные флуктуации цен и не принимают спонтанных решений о покупке или продаже активов.

Долгосрочное инвестирование, основанное на фундаментальном анализе, обычно является более устойчивой стратегией в долгосрочной перспективе. Этот подход позволяет инвесторам строить портфель, который устойчив к временным колебаниям рынка и способствует достижению долгосрочных финансовых целей.