Из чего должен состоять хорошо сбалансированный портфель

Рекомендации по балансировке криптовалютного портфеля во многом совпадают с правилами распределения рисков для классических активов, описанных на Coinverse.

1. Одним из основных принципов является диверсификация, т.е. вложение в разные криптовалюты, а не в один-два цифровых актива.
2. Второе правило – управление портфелем, например, с помощью специального трекера.

О том, как научиться делать это даже новичку, рассказывается в представленном материале.

Понятие криптопортфеля

Для совершения простейшей инвестиции достаточно купить криптовалюту, например, эфир или биткоин. Но для получения стабильного дохода мало просто покупать те или иные активы. Необходимо научиться выбирать валюты, а также периодически продавать и покупать их, находя выгодный момент.

Соблюдая стратегию распределения, можно удачно составить криптопортфель, т.е. набор разных активов. Есть возможность экспериментировать с разными инструментами – классические криптовалюты, альткоины, токены, в том числе NFT. Причем составить, т.е. сбалансировать портфель, достаточно просто. Если все правильно сделать, можно окупить вложения в несколько раз.

Криптовалютные портфели подобны традиционным инвестиционным наборам фиатных денег, акций, облигаций и других инвестиционных инструментов. Основная цель в том и в другом случае – получение стабильной прибыли.

Понятие диверсификации и распределения

Распределение и диверсификация являются важнейшим принципом, благодаря которому можно существенно уменьшить риски и обеспечить себя практически стабильным доходом. Это сходные понятия, которые означают следующее:

1. Распределение – вложение средств в разные виды активов. Это могут быть как криптовалюты, так и обычные деньги (валюты разных стран), ценные бумаги.
2. Диверсификация – распределение инвестиций между разными сферами. Например, пользователь вкладывает средства в акции. Если он намерен диверсифицировать портфель, следует рассмотреть разные направления – информационные технологии, нефтегазовую отрасль, IT, недвижимость и многие другие.

Как распределение, так и диверсификация страхуют на случай потери дохода из-за проседания конкретного актива или сферы. Например, если снизится цена на биткоин, можно заработать на эфире или токенах, как и наоборот.

Один из примеров такого распределения связан с составлением сбалансированного портфеля с такими активами:

• бикоины — 40%;
• стейблкоины — 30%;
• NFT — 15%;
• альткоины для диверсификации средств — 15%.

Концентрированный и диверсифицированный криптопортфель

В зависимости от структуры портфеля (т.е. какие именно инструменты входят в его состав), выделяют 2 типа:

1. Концентрированный – все вложения направлены в один актив, т.е. как бы сконцентрированы в чем-то одном.
2. Диверсифицированный – все деньги распределены между разными сферами.

Необходимость диверсификации принимается практически за аксиому среди как опытных, так и начинающих трейдеров. Распределение рисков помогает избежать сильной просадки депозита из-за высокой волатильности и других непредвиденных факторов.

Благодаря распределению убытки компенсируются общей доходностью, которую в целом показывает портфель. К тому же есть возможность получать доход с каждого конкретного актива.

Однако стоит учесть, что не все вложения дают прибыль. Поэтому в отдельных случаях просадка будет наблюдаться, хотя и не такая значительная. Если хорошо распределить деньги между разными активами (высокодиверсифицированный портфель), вероятность прибыли практически равна 100%.

Вопрос эксперту

Как управлять диверсифицированным портфелем?

Просто распределить прибыль между разными инструментами недостаточно. Для получения прибыли важно научиться управлять своим портфелем, т.е. тщательно выбирать активы, определять выгодный момент для покупки и продажи. Это требует значительного времени и усилий.

Причем чем больше портфель, тем он сложнее для изучения. К тому же при покупке разнообразных активов придется зарегистрировать сразу несколько кошельков и профилей на биржах. Это тоже потребует дополнительных усилий.

Какие активы использовать для диверсификации

Если привести самый очевидный ответ на этот вопрос, таким активом окажется биткоин. И действительно в эту криптовалюту можно вложить значительную часть средств – порядка 30-40% от всего баланса, а иногда и больше. Но есть и другие инструменты, которые тоже хорошо зарекомендовали себя в плане доходности. Наиболее популярные рассмотрены в следующих разделах.

Платежные монеты

Эти монеты относились к первому поколению цифровых валют и в первое время были достаточно популярными. Они применялись для совершения переводов. Наряду с биткоином можно назвать лайткоин, XRP, BCH и другие. Однако сегодня такие активы применяются все реже, и найти их уже не просто.

Стейблкоины

Такие активы привязаны к базовым, например, фиатной валюте, золоту или другому драгоценному металлу.

• Классический пример – это BUSD, в основе которого лежит обеспечение американским долларом в соотношении 1 = 1.
• Инструмент PAXG тоже привязан к базовому активу, н им является не доллар, а курс золота (по тройской унции). Этот и другие стейблкоины дажют хороший доход, т.е. являются стабильными коинами, что и отражено в их названии.

Вместе с тем важно понимать, что криптовалютный рынок не отличаются стабильностью. Соответственно в свой портфель следует обязательно добавлять активы, которые сохраняют ценность. Это возможно в тех случаях, когда инструмент привязан к чему-то, что выходит за пределы криптоиндустрии, например, доллара США.

Именно поэтому рекомендуется вкладывать часть средств в стейлбкоины. Их можно при желании конвертировать в монеты либо в фиат. Но стоит учесть, что такой процесс занимает больше времени по сравнению с торговлей стейблкоинами.

Security-токены

Это виды монет могут быть связаны с разнообразными инструментами. Это может быть капитал акций, право на голосование, облигации и другие.

Такие инструменты оцифровывают и помещают на блокчейн. Поэтому они функционируют в рамках тех же правил, как и классические токены.

Причем монеты security контролируются местными регуляторами. Поэтому накануне выпуска они проходят процедуры соответствия юридическим требованиям.

Utility-токены

Эти активы применяют как ключ для получения конкретного продукта, а также тех или иных услуг. В виде примера можно привести эфириум и BNB. Такие токены используют для выплатам комиссии, например, за операцию в децентрализованном мобильном приложении.

У многих проектов есть собственные утилиты-токены, с помощью которых они привлекают средства для размещения монет. Причем реальная ценность актива будет зависеть от того, насколько эффективным он себя покажет.

Токен управления

Такие монеты дают своим владельцам возможность принимать участие в управлении проекта, а нередко и получать часть прибыли. Это напоминает акции, держатели которых могут голосовать на общем собрании и реально влиять на решения, от которых будет зависеть развитие бизнеса. Подобные токены можно приобрести через децентрализованные платформы DeFi. В пример можно привести Uniswap, Sushiswap.

Правила создания доходного криптопортфеля

Чтобы создать доходный криптопортфель, необходимо сделать его сбалансированным. Это непростая задача, но есть несколько общих правил, которые позволяют решить ее:

1. Разделить портфель по разным уровням риска – от низкого до высокого. Можно определить 2 крайних линии (минимальный и максимальный риск), а также средний (между ними). Как минимум половину средств следует вложить в активы с низким риском.
2. Обеспечить ликвидность за счет инвестиций в стейблкоины – они позволят получать доход на стабильном уровне.
3. Поменять баланс в случае изменения рыночной ситуации, например, на фоне волатильности.
4. Распределить капитал так, чтобы не было дисбаланса (слишком крупных вложений в один инструмент). Для этого нужно следить за собой и не поддаваться жадности.
5. Самостоятельно изучить всю информацию по активам, которая находится в открытом доступе. При этом не стоит полагаться исключительно на мнение пользователей с форума.
6. Инвестировать только ту сумму, которую можно потерять без сильного ущерба. Нельзя вкладывать деньги, потеря которых угрожает финансовой стабильности.

Трекеры криптопортфелей

Отследить эффективность составленного портфеля можно как вручную, так и с помощью специальных программ. Удобнее всего пользоваться трекерами – они отслеживают доходность и движение активов в режиме реального времени. Разработано несколько видов трекеров, наиболее распространенные описаны в таблице:

Криптовалютные рынки во многмо зависят от динамики цены на биткоин, которая описана на портале Coinverse. При этом вкладывать деньги нужно в разные активы — ответственная торговля криптовалютой поможет снизить риски. Именно сбалансированный портфель позволяет получать стабильный пассивный доход от цифровых активов даже в условиях сильной волатильности на рынке.